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Couverture de taux

Avec la Banque Populaire Val de France, des spécialistes vous accompagnent dans la gestion du risque de taux dès la mise en place du financement ou pour une analyse de la dette existante. Votre objectif : maitriser vos frais financiers Votre type de dette : indexée Euribor, Eonia

Swap de taux


 

​Un swap de taux est un contrat de gré à gré qui permet d’échanger un taux variable contre un taux fixe (ou inversement).

 

Le swap est indépendant du contrat de prêt.

D’un côté, vous remboursez à la Banque prêteuse vos échéances de prêt sur la référence variable prévue au contrat (Euribor, Eonia..).
De l’autre, vous procédez à l’échange de taux avec votre contrepartie :
vous payez par exemple un taux fixe et recevez un taux variable. Au final, vous êtes bien emprunteur à taux fixe.
 
Les principales caractéristiques du swap sont :
  • Le montant nominal: c’est le montant du capital servant de base au calcul des intérêts, cette somme n’est en fait jamais échangée
  • Le rôle de l’établissement: payeur du fixe ou payeur du taux variable
  • La date de départ du contrat, qui n’est pas nécessairement la date de négociation
  • La durée du contrat
  • La valeur du taux fixe, la base de calcul et l’échéancier des versements
  • La référence du taux variable et l’échéancier des versements.

 

 
 
 
 
 

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